Umumnya dari sisi si pembeli online, terkadang terdapat resiko ditipu. Untuk mencegahnya, maka dari pihak pembeli bisa melakukan beberapa hal. Salah satu kasus yang paling umum dalam penipuan toko online adalah si penipu tidak mengirimkan barangnya padahal sudah mentransfer uangnya. Nah, di sini apabila kita sebagai korban kita dapat meminta pihak bank untuk memblokir rekening si penipu ini. Untung-untung uang hasil tipuan mereka belum sempat diambil oleh mereka, sehingga kita mungkin bisa memaksa si penipu untuk mengembalikannya.
Menghadapi penipu online dapat dengan memblokir rekening mereka
Yang jelas kita harus melaporkan terlebih dahulu ke polisi mengenai kasus ini. Sehingga mendapat surat dari kepolisian. Rata-rata surat-surat yang perlu disertakan untuk memblokir rekening di semua bank hampir sama. Tetapi ada baiknya menanyakan ke pihak bank bersangkutan jika ingin lebih jelas. Berikut surat-surat yang umumnya diperlukan :
- Surat dari pihak kepolisian yang wajib distempel
- Bukti transfer
- Buku Tabungan
- Kartu ATM
- Fotocopy KTP
- Surat Permohonan Pemblokiran
- Surat Pernyataan Kronologis Kejadian dengan materai Rp 6000,-
Contoh Surat Permohonan Pemblokiran (Ke BCA) :
Kepada: PT Bank Central Asia Tbk (BCA)
di tempat
Saya yang bertanda tangan dibawah ini:
Nama: Budi
Alamat: Jalan Sisinga Mangaraja
NoRek BCA: 1xxxx0 KCU Magelang.
Dengan Ini Saya, Budi, memohon Kepada PT Bank Central Asia Tbk (BCA) untuk melakukan pemblokiran rekening BCA, atas nama Yyyy dengan nomer rekening 7xxxx6.
Permohonan ini di sampaikan kepada PT Bank Central Asia Tbk (BCA), dikarenakan Yyyy dengan nomer rekening 70xxxx06 telah melakukan penipuan jual beli terhadap saya (Budi) sejumlah Rp.4.000.000.- yang saya transferkan melalui internet banking ke nomer rekening 7xxxx06 atas nama Yyyy pada tanggal 23 April 2010.
Oleh sebab itu, karena sampai saat ini Yyyy belum menyelesaikan masalah yang terjadi dengan Saya, maka Saya memohon Kepada PT Bank Central Asia Tbk (BCA) untuk memblokir rekening tersebut sampai Yyyy dengan nomer rekening 7xxxx06, menyelesaikan permasalahan yang terjadi, dan mungkin tidak lagi melakukan penipuan-penipuan yang lainnya dengan menggunakan rekening BCA.
Terima kasih sebelumnya kepada PT Bank Central Asia Tbk (BCA) untuk melakukan proses tersebut.
Dan saya juga melampirkan, Fotocopy KTP, Fotocopy Rekening, Fotocopy ATM, Bukti Pembayaran, Kronologis Kejadian, dan Surat dari Kepolisian.Budi
Berikut contoh surat pernyataan kronologis :
Kronologis kejadian Penipuan Jual beli yang dilakukan oleh Yyyy yang memiliki nomer rekening BCA: 7xxxxxxx6 kepada Pelapor yaitu: Budi yang memiliki rekening BCA: 1xxxxx9.
- Pada tanggal 23 April 2010, saya (Budi) telah di tipu oleh Yyyy yang memiliki rekening BCA dengan nomor: 7xxxxxxx6.
- Pada tanggal 23 April 2010 itu, saya bersepakat membeli Dollar Paypal sebanyak 500 dollar dengan harga Rp.4.000.000.- dari Yyyy. Namun setelah saya transfer, sejumlah Rp.4.000.000.-, dollar Paypal tesebut tidak juga masuk ke rekening Paypal saya, sejumlah 500 dollar seperti yang di sepakati.
- Saya coba tanyakan pada Yyyy status transaksi tersebut, dia mengaku kalo terhambat dengan koneksi internet yang sedang lambat hari itu, dan Yyyy menyuruh saya bersabar, karena pasti akan di transfer setelah koneksi internet nya sudah normal dan jika tidak berhasil juga Yyyy bersedia mengembalikan dana yang telah saya transfer ke rekening Yyyy.
- Namun setelah saya tunggu, hingga malam hari dan terus kontak dengan Yyyy yang memiliki nomer telpon: 081xxxxx. Namun setelah pagi hari jam 08.00 wib tanggal 24 April 2010 nomor telepon Yyyy Sudah tidak dapat di hubungi lagi, membuat saya yakin kalau saya telah di tipu oleh Yyyy.
- Pada awalnya transaksi jual beli Dollar Paypal tersebut berhasil dan membuat saya percaya pada Yyyy. Transaksi yang pernah saya lakukan dengan Yyyy sebelumnya adalah sebanyak tiga kali pada tanggal 18 April 2010 dan 19 April 2010 melalui Internet Banking Klik BCA:
- Yang pertama pada jam 16:44:28 tanggal 18 April 2010 sejumlah Rp.800.000,- untuk pembayaran Dollar Paypal sebanyak 100 Dollar
- Yang kedua pada jam tanggal 18:35:19 tanggal 18 April 2010 juga dengan jumlah Rp.800.000.- untuk pembayaran Dollar Paypal sebanyak 100 Dollar
- Yang ketiga pada jam 13:05:46 tanggal 19 April dengan jumlah Rp.2.400.000.-untuk pembayaran Dollar Paypal sebanyak 300 Dollar
- Karena Transaksi pada tanggal 18 dan 19 april 2010 lancar, saya berpikir positif dengan tidak mencurigai akan adanya indikasi penipuan yang akan dilakukan oleh Yyyy.
- Pada tanggal 22 April 2010, Yyyy menghubungi saya menawarkan Dollar paypal sebanyak 571 Dollar dengan harga per Dollar nya adalah Rp8.000.-
- Maka saya pun tidak berpikir banyak langsung saja saya mengiya-kan tawaran tersebut, namun hanya akan saya ambil sejumlah 500 Dollar saja.
- Pada tanggal 23 April 2010 jam 08:26:58 transaksi terebut terjadi, saya melakukan transaksi dana sejumlah Rp.4000.000.- kepada Yyyy yang memiliki rekening BCA dengan nomer rekening 7xxxxxxx6 dan berakhir Penipuan yang dilakukan Yyyy.
Pelapor: Budi
Rekening BCA: 1xxxxx9
Demikian tahap-tahap untuk mencegahnya. Yang pasti tetap waspada dalam berbelanja online.
Disadurkan dari www.adsense-id.com
mau nanya nih saya baru az ketipu tanggal 6 januari kemarin kira-kira klo saya lapor sekarang bisa ga ya???
apakah uang saya bisa kembali?
thx mohon infonya.
Menurut saya karena sudah hampir sudah 2 minggu semenjak kejadian yang menimpa anda, untuk membatalkan transaksi mungkin sudah agak sulit. Tetapi kemungkinan masih bisa memblokir akun milik penipu.
Salah satu yang dapat dilakukan sekarang adalah lapor ke polisi (terutama ke bagian unit cyber crime) dan minta surat keterangan supaya bisa memblokir akun. Pihak kepolisian mungkin saja bisa melacak keberadaan penipu. Semoga membuahkan hasil..
kalo qt ngirimnya ga transfer??
Mksdnya qt langsung masukin uang ke rekening bank langsung ke banknya gmna??
Kalau mengirimnya tanpa transfer, berarti membayarnya tatap muka?
Mungkin bisa melaporkannya ke polisi dan mendeskripsikan orangnya (walaupun saya tidak yakin apakah ini akan membantu atau tidak)
Maaf, saya kurang paham dengan pertanyaan kedua itu.
klo kasusnya gini mas..
saya pesan dana PayPal ke si A(penipu)
Penipu pesan chip poker ke si B(pemilik rek)
si A menggunakan no.rek si B utk saya transfer dg mksd ingin beli chip poker.
Setelah transfer dan saya cek balance PP ternyata
dana PayPal-nya hasil bajakan punya orang lain. Sehingga dananya diblokir beberapa jam setelah masuk oleh pihak PP
Saya komplain ke si B(pemilik rek) yg sbenarnya tdk tau menahu klo rek. punya si A itu milik saya..
Gimana bro.. Apakah saya bisa klaim uang saya kembali ke si B.
Masalah yang cukup pelik…
Saya belum tahu secara jelas dari sudut pandang hukum. Tetapi secara logis menurut saya orang yang harus kamu klaim uang adalah si A, karena kamu melakukan transaksi dengan dia (walaupun transfer uang ke B)…
Susah sepertinya si B mau mengembalikan uang yang sudah kamu transfer, karena umumnya orang tidak akan mau tahu. Tetapi tidak ada salahnya untuk mencoba…
[...] 8.Cek tulisan di blog milik sdr xiong ini mengenai detail tahapannya : http://www.computesta.com/blog/menghadapi-penipu-online.rb [...]
gne saya baru2 ini ditipu….
oleh online shop yang namanya TANJUNG CELLULAR (GRAHA HANDPHONE SHOP)
waktu saya transfer uangnya tanggal 1 maret kemarin.
kira2 kalo saya lapor uangnya bisa kembali ngg??
Uang balik atau tidak saya tidak bisa memastikan. Tetapi anda bisa mengetahui nama toko fisik yakni Graha Handphone Shop. Kalau anda bisa mendatangi toko tersebut dan meminta kejelasan mungkin saja dapat menerima uang kembali.
Tetapi kalau misalnya penipu hanya mencatut nama toko tersebut, maka kemungkinan untuk mendapatkan uang kembali akan menjadi sulit
saya baru saja merasa ditipu…tentunya kronologisnya tidak bia saya ceritakan disini..transaksi sudah berlangsung jumat & sabtu kemarin ( 4-5 maret 2011) dan hingga tadi pagi saya juga hampir ditipu untuk mntransfer uang yangdisampaikannnya..padahal ketika saya meminta resi mereka selalu berkilah dan total kerugian saya 3,9 + 4,8 + 2 = sekitar 10.7
apakah semua kepolisian memiliki cyber crime unit?
dan bagaimana kemungkinannnya??
thanks
Kepolisian Indonesia memiliki unit cyber crime. Hanya saja saya tidak mengetahui apakah ada di semua daerah. Yang jelas di Jakarta ada.
Kalau ingin lapor secara online bisa melaporkannya di sini:
http://reskrimum.metro.polri.go.id/report.php
atau mungkin kirim email ke sini: cyber-crime@polri.go.id
Saya pribadi kurang yakin apakah akan memberi efek jika melapor melalui sana. Lebih baik langsung menuju kantor kepolisian saja.
Sedangakan kemungkinan bukannya tidak ada.. ada cerita di mana polisi berhasil membekuk penipunya contohnya ini:
http://medan.tribunnews.com/2011/03/01/mabes-polri-bekuk-pelaku-penipuan-jual-beli-online
Kalo saya tidak punya ATM / Tabungan dgn Bank yg brsangkutan, karna saya hanya transfer secara tunai ke Rekening tersangka ,
Bisa melapor ke polisi & Pihak Bank yg brsangkutan?
Apakah Pihak Bank bisa membatalkan transaksi/pemblokiran Atm tersangka?
Mohon Bantuannya..
Maksudnya nomor rekening tersangka tetap punya bukan? Setau saya selama memiliki nomor rekening tersangka, masih bisa dilakukan oleh bank.
Tetapi tentu saja, semua berpulang ke pihak polisi ingin mengeluarkan surat atau tidak. Karena bank saya rasa akan menutup kalau memang ada surat dari kepolisian.
Oh..Begitu ya..
Terima Kasih atas bantuannya..
kalau udah lapor ke bank,gimana caranya minta uang kita dikembalikan?apa banknya yang hubungin penipunya biar dikembalikan atau gimana?maksih sebelumnya
@junxiong :
jika sy cuma punya nomor hp,ID kaskus dan nomor rekeningnya,mnrt situ ap yg bsa sy perbuat?mohon petunjuknya,thanks b4 :))
Menjawab pertanyaan pertama, apakah bank akan mengembalikan uang, sejauh yang saya tahu, bank tidak bisa melakukannya. Tujuan pemblokiran di sini lebih ke arah supaya si pemilik rekening alias si penipu, tidak bisa membawa pergi uang yang kita transfer. Sehingga setidaknya masih ada kemungkinan memaksa si penipu mengembalikan uang kita.
Sedangkan kalau yang kedua, saya juga tidak yakin. Kita perlu melapor ke kepolisian terlebih dahulu untuk mendapat surat guna meminta bank memblokir. Menurut saya selama kronologisnya lengkap dan memiliki nomor rekening mungkin polisi bisa mengeluarkan suratnya.
ngga papa sih asal si pelaku udah diblokir..jaman sekarang kan repot tuh mau ngapa”in kalo ga adaa BCA
sy lagi dlm proses mblokir atm si pelaku..
ya semoga lancar” aja..
thanks banget jawaban sama infonya ;D
sep… sama2.. Semoga membuahkan hasil
[...] setelah transfer dilakukan 8. Cek tulisan di blog milik sdr xiong ini mengenai detail tahapannya :http://www.computesta.com/blog/menghadapi-penipu-online.rb , atau bisa dari sumber lainnya. 9. Jangan pernah takut untuk melapor kepada pihak yang berwajib, [...]
saya baru saja tertipu 5 juta, saya sudah melakukan pemblokiran dan melapor polisi, dalam waktu kurang dari 24 jam. ada kemungkinan tidak uang saya bisa kembali?
hari ini saya sudah mengirim berkas melalui fax ke cabang rekening si penipu. saya masih memiliki no hp nya yang masih aktif sampai sekarang.
transaksi terjadi pada hari senin 12-12-2011 3 kali. pukul 12 50, 15 12, dan 20 14. saya melakukan pemblokiran sementara pada pukul 4 sore kemarin
(13-12-20011)
Menurut saya kalau ada kemungkinan bisa… jika merujuk informasi dari berita berikut :
http://penipuan.info/tip-dan-trik/korban-penipuan-bisa-minta-blokir-rekening-pelaku/
Bank bisa memblokir dan mengembalikan uang, apabila orang yang diduga penipu tidak melapor ke bank jika terdapat pengaduan dari korban.
Apa yang harus saya lakukan sekarang? apa saya harus pergi ke cabang pembuka BNI si penipu untuk meminta uang kembali. saya sudah melakukan semua langkah dari:
http://penipuan.info/tip-dan-trik/korban-penipuan-bisa-minta-blokir-rekening-pelaku/
dalam link tersebut dikatakan bahwa
“Korban penipuan melalui transfer bank sekarang bisa meminta bank untuk memblokir rekening pelaku dan mengembalikan dana korban jika pelaku tidak memberikan keterangan identitasnya kepada bank.”
dan
“Setelah bank melakukan identifikasi pada pemilik rekening pelaku dan ternyata setelah beberapa kali panggilan pelaku tidak hadir maka, bank bisa memutuskan untuk mengembalikan dana korban.”
sy juga sudah tertipu dengan OS baju anak-baby via fb dgn akun Bunda_Vellophe. tgl 2 des 2011 sy sudah transfer ke rek mandirinya. sy tdk nyangka klo sy sdh ditipu, brngnya blm nyampe sampe skr dan akun fb-nya sdh dia tutup, no hapenya pun dah gak aktif (082172280571). sy bingung, krn sy ndak nyimpan data2 yg lengkap ttg dia…
@ahmad
Saya tidak bisa memastikannya. Tetapi jika mengacu pada artikel di link itu, saya rasa seharusnya bisa. Kalau blokir sih kemungkinan besar bisa karena didukung surat kepolisian, hanya saja jika transfer balik uang itu sepertinya aturan baru dari BI. Sepertinya kita harus melihat bagaimana BNI menyikapinya.
@irma
Apa tetap coba hubungi bank bersangkutan saja? Siapa tau customer service bank bisa menjelaskan data apa saja sebetulnya yang diperlukan untuk memblokir rekeningnya.
saya dapat kiriman dari teman diluar negri, katanya untuk mendapatkan barang itu saya harus transfer sejumlah 12juta, saya sudah transfer. tapi tiba2 nomor pelaku tidak dapat dihubungi, apa yang harus saya lakukan?
saya transfer ke bank niaga, masih ada bukti transfernya.. apa uang saya bisa kembali?
apakah pembatalan transfer bisa dilakukan setelah lebih dr 24jam?
soalnya kmrin saya baru transfer
dan hari ini saya merasa ditipu karna si penjual tidak bs dihubungi lagi, sms tidak di jawab, ditelp malah dialihkan..
memang bukan jumlah yg besar..
apakah benar saya ditipu atau saya harus menunggu?
olshop tmpt saya belanja adalah starryhouse.net
dengan nomor hp 085733100707
bagi yg punya info tolong share y,
thanks
Setau saya untuk bisa batalkan transaksi harus ada surat dari kepolisian. Nah, pas melapor polisi harus bisa memastikan itu adalah penipuan. Kalau necha ada bukti kuat mungkin bisa dibatalkan.. Semoga masalahnya cepat terselesaikan.
saya baru saya melakukan transaksi hari jumat,saya minta bukti pengiriman barangnya,dianya malah mengelak gtu, emailnya ini allanzlier@yahoo.com .apa saya bisa melapor skrang,dan saya transaksi seperti orang menabung,tp saya menabung k rekening dia ??
tolong sarannya
Agak mencurigakan sih. Tetapi saya kurang yakin ini masih masuk ranah penipuan atau belum. Mungkin telepon langsung untuk crosscheck dengan penjual? Kalau memang penjual tidak kooperatif, saya rasa memang bisa buat laporan ke polisi. Dari surat polisi baru bisa ditindaklajuti ke bank…
ane juga ditipu ma email allanzlier@yahoo.com dan ada orang lain yang dah banyak ketipu sama orang ini…
buat yang lain mohon berhati-hati ketika jual beli online,,
terlebih dahulu cek identitas ornag yang diajak jual beli,,biar tau,,
kemudian minta scan identitas,,
untuk transaksi di DP dulu aja,baru minta resi pengiriman yang di scan,,
baru kirim duit untuk pelunasan
jual beli dengan orang yg tidak dikenal perlu sangat hati-hati…
jangan terlalu takut untuk melakukan transaksi online… hanya saja anda harus lebuh sigap dan ligat.. jika ada kejanggalan segera hubungi CS Bank Yang bersangkutan.
Betul dengan pendapat JUPEN. Semuanya ada resiko. Selama berhati-hati dan waspada serta teliti, maka peluang ditipu bisa lebih rendah..
novia,,,gmna udah ada kabar dari bank yg brsangkutan utk mengembalikan uang mbk novia?
Saya baru ditipu dengan os @lightergirlOS.
ketika saya mau konfirmasi barang ternyata hp nya sdh tdk aktif dan acc twitter di protect. Harap berhati hati
hati2 terhadap atmakses.co.cc. mereka adalah penipu..saya adalah korban mereka.
hati2 dengan atmakses.co.cc mereka adalah penipu saya korba meraka.
mohon segera ditangkap orang ini.
Saya minta nomornya anda ?
saya juga kena tipu ingin membeli bb onyx3 bekas . trus udah saya transfer uangnya 2,1 jt lewat ATM BNI . nomornya masih aktiv, truss saya punya foto KTP nya , nomor rekeningnya juga .mau minta nomor resinya saya di buat ribet nyuruh” ke ATM lah buat ikutin istruksinya trus gmna caranya agar uang saya bisa kembali . mohon bantuanya ??
Apakah saya bisa melaporkan situs yang telah menipu saya, 2-3 tahun yang lalu?
saya sudah 1 bulan kemarin transfer uang untuk membeli barang, tapi barang belum dikirim saja, apa yang saya harus lakukan, apakah uang saya bisa kembali, tolong donk minta keterangannya?
kalo masalah kaya gini ;
saya beli hp di kaskus mah , nah saya tuh udah percaya banget sama dia soalnya saya bukan sms san dalam pembelian nya tapi langsung nelfon
tapi setelah uang di transfer , dia bilang udah kirim barang cuman no resi nya katanya lupa di ambil . nah sampe sore masih ada tuh contact bbm si pelaku namun pas udah malem , dia udah nge delete contact saya . dan hp nya juga sudah tidak aktif . kalo kaya gini apakah bisa di laporkan ke polisi ? bayar atau tidak ? dan apakah uang bisa kempali ? saya ketipu 1.200.000 . mohon pencerahannya ya ,
sy barusan kena tipu 1.3 jt untuk jasa pembuatan dokumen aspal.
sama gue ketipu sama andrie soesilo http://masteraspal.blogspot.com/
Say baru transaksi kmaren di toko online @global_electro yang ngakunya lokasi disurabaya. Setelah saya kirim uang saya sampai lunas. Dia malah memberi no telp nama temen’y yang lain setelah saya hubungin. Temen’y yang ini minta ℓα̍gι̥ uang sekian juta. Dengan berbelit2 barang msih di bea cukai laa apa laa. Sya merasa tertipu. sya minta uang sya kembali tp pelaku susah di hubungi. Saya harus bgaimana? Klo di blokir ke bang bisa tidak? Mohon bantuan’y tks
penipuan pembeli handphone . saya dirugikan lebih dari 1,3jt
saya udah punya detail tentang penipu kalau saya ke kantor polisi lalu ke bank apakah uang saya akan kembali?gak terlalu yakin sama bank
saya baru ditipu sama MEGA FON , PENJUAL HANDPHONE dan lain2
saya rugi 1,3jt .. tanggal 24 saya memesan tanggal 25 saya mentransfer, setelah saya transfer Dpnya sampai rumah tiba2 ada sms dari beacukae atas nama polres widodo, dia blng ” tidak bisa melakukan pengiriman brng kalo belum di lunasi, pada tanggl yang sma 25 feb 2013 saya mentransfer sisaya .. sy konfirmasi dan brng syaktaya dh dkirim. keesokn harinya saya tunggu kedatangan brng saya tdk juga datang smapai tanggal 27 feb 2012 , rencana tanggal 28 besoknya saya mau melapor kebank BRI. ap masih bisa ya uang saya kembali
saya ketipu sama musiq conneqtion, saya baru sadar kalau saya ketipu pas malem sesudah saya transfer, banyak sekali yg sudah tertipu sama online shop ini. uangnya memang ga begitu besar, tapi buat saya sebagai anak sekolah itu uang yg lumayan besar. waktu besoknya saya ke bank mandiri minta pembatalan transfer, kata pihak bank sudah tidak bisa.
tolong batuannya bagaimana saya bisa mendapatkan uang saya kembali?
saya masih menyimpan bukyi transfer dan sms dr dia, mohon bantuannya
Kemaren lusa saya tertipu 3,7jt di kiranaolshop.com, awalnya saya sanagat percaya karena web dan cara ordernya yg meyakinkan , tetapi setelah saya transfer uang , keesokan harinya pihak shop meminta saya untuk membayar uang jaminan barang yang akan dikembalikan lg sebsar 3,7jt lagi. Tp saya tidak bisa karna saya tidak punya uang, akhirnya dia menurunkan harga menjadi 1jt , waktu saya minta uang saya kembali pihak sana bilang tidak bisa karna barang sudah dibeli , mohon bantuannya apa yg harus saya lakukan agar uang atau barang saya bisa saya dapatkan . Trims
waaah… gan… dilihat dari syarat2 nya… ky nya keburu dicomot uang nya…
saya hari ditipu oleh orang bernama ratna destiana pin bb: 2699595f no rek bca 1652366478 . hati” dengan orang ini walau hanya tertipu sebesar Rp. 260.000,00 . tapi saya khwatir orang ini akan melakukan aksi nekat nya lagi . untuk kawan” hati” dengan org ini . saya sdah melaporkan nya pda pihak BCA . dan akan segera saya laporkan pula pada pihak yg berwajib jdi kalau temen” ada yg kena tipu . jgn ragu untuk laporin kasusnya.
Sekedar info Bro…!
Hati-hati transaksi dengan http://medismaya.blogspot.com/
Hp; 087872100495,
Rek. BCA 6280582067
a.n. AGUS YULIANTO
Sekarang mulai pindah nih blognya kesini http://medismayanifedipine.blogspot.com/
Nih sebagian bukti penipuannya…..
http://www.kaskus.co.id/thread/51696e8a621243782f00000b/jual-dumolid-original-apotek/11
http://jualxanax.blogspot.com/
Waspadalah…waspadalah…….!!